Uzņēmumiem, kas ir AML (NILLTPFN) likuma subjekti, apmācības darbiniekiem obligāti ir jāveic vismaz reizi gadā. Darbiniekiem, kuru pienākumi ir tieši saistīti ar NILLTPFN jomu, apmācības ir jāiziet biežāk, t.sk. arī par NILLTPFN atbildīgajam valdes loceklim. Tiesību aktos ir definēts minimālais apmācību saturs.

Jā, mēs piedāvājam veikt darbinieku apmācības attālināti izmantojot tādās platformas kā Zoom, MS Teams vai Google Meet.

Jā, apmācības ir iespējams novadīt arī  klienta birojā. Mūsu uzņēmums ir elastīgs un vērsts uz klienta komfortu, laika ekonomiju kā arī pakalpojumu lietošanas ērtumu.

Mūsu uzņēmums piedāvā unikālu iespēju veikt darbinieku AML (NILLTPFN) un sankciju pārvaldības kvalifikācijas novērtēšanu. Kad tiek apmeklētas ārējās mācības, tas apliecina to, ka darbinieks ir ieguvis vispārēju priekšstatu par attiecīgo tēmu, taču nereti darbiniekam nav pietiekoši daudz zināšanu, lai iegūto informāciju veiksmīgi pielietotu arī praktiskajā ikdienas darbā. Mēs piedāvājam novērtēt darbinieku spēju pielietot teorētiskās zināšanas praksē, proti, NILLTPFN un sankciju pārvaldības jomā. Zināšanu novērtēšanā tiek izmantotas ikdienas situāciju analīze, kur darbiniekam jādemonstrē savas zināšanas un veicamās darbības attiecīgajā situācijā. Detalizētāk par šo pakalpojumu jums pastāstīs mūsu klientu atbalsts.

Ja uzņēmuma saimnieciskā darbība ir kāda no zemāk uzskaitītajām, tad jums ir jāievieš iekšējās kontroles sistēma (IKS) un jāveic darbinieku apmācība. Vērts atzīmēt, ka zemāk uzskaitītie uzņēmumi saglabā likuma subjekta statusu arī maksātnespējas vai likvidācijas procesa gaitā.
AML (NILLTPFN) likuma subjekti:
-   Kredītiestādes
-   Apdrošināšanas komersants vai apdrošināšanas starpnieks, ciktāl tas sniedz dzīvības apdrošināšanas vai citas līdzekļu uzkrāšanas saistītas apdrošināšanas pakalpojumus vai darbības
-   Privātais pensiju fonds
-   Ieguldījumu brokeru sabiedrības
-   Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības
-   Sabiedrības, kas nodarbojas ar ārvalstu valūtas skaidrās naudas pirkšanu un pārdošanu
-   Maksājumu iestādes
-   Elektroniskās naudas iestādes
-   Krājaizdevumu sabiedrības
-   Alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieki
-   Pārapdrošināšanas pakalpojumu sniedzēji
-   Finanšu līzinga pakalpojumu sniedzēji
-   Sabiedrība, kas nodarbojas ar patērētāju kreditēšanu un kurai PTAC ir izsniedzis speciālo atļauju (licenci) kreditēšanas pakalpojumu sniegšanai
-   Ārpakalpojuma grāmatveži, zvērināti revidenti, zvērinātu revidentu komercsabiedrības un nodokļu konsultanti, kā arī jebkura cita persona, kas apņemas sniegt palīdzību nodokļu jautājumos (piemēram, konsultācijas vai materiālu palīdzību) vai rīkojas kā starpnieks šādas palīdzības sniegšanā neatkarīgi no tās sniegšanas biežuma un atlīdzības esības
-   Zvērināti notāri, zvērināti advokāti, citi neatkarīgi juridisko pakalpojumu sniedzēji, kad tie, darbojoties savu klientu vārdā un labā, sniedz palīdzību darījumu plānošanā vai veikšanā, piedalās tajos vai veic citas ar darījumiem saistītas profesionālas darbības sava klienta labā attiecībā uz:
a)    nekustamā īpašuma, komercsabiedrības kapitāla daļu pirkšanu vai pārdošanu,
b)    klienta naudas, finanšu instrumentu un citu līdzekļu pārvaldīšanu,
c)     visu veidu kontu atvēršanu vai pārvaldīšanu kredītiestādēs vai finanšu iestādēs,
d)    juridisko personu vai juridisku veidojumu dibināšanu, vadību vai darbības nodrošināšanu, kā arī attiecībā uz juridiskās personas vai juridiska veidojuma dibināšanai, vadīšanai vai pārvaldīšanai nepieciešamo ieguldījumu veikšanu
-   Juridiska veidojuma vai juridiskās personas dibināšanas un darbības nodrošināšanas pakalpojumu sniedzēji
-   Nekustamā īpašuma darījumu starpnieki
-   Izložu un azartspēļu organizētāji
-   Personas, kas sniedz inkasācijas pakalpojumus
-   Citas fiziskās vai juridiskās personas, kas nodarbojas ar transportlīdzekļu, kultūras pieminekļu, dārgmetālu, dārgakmeņu, to izstrādājumu vai cita veida preču tirdzniecību, kā arī ar starpniecību minētajos darījumos vai cita veida pakalpojumu sniegšanu, ja maksājumu veic skaidrā naudā vai skaidru naudu par šo darījumu iemaksā kredītiestādē pārdevēja kontā 10 000 euro vai lielākā apmērā
-   Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēji
-   Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji
-   Personas, kas darbojas mākslas un antikvāro priekšmetu apritē, tos ievedot Latvijas Republikā vai izvedot no tās, glabājot vai tirgojot, tostarp tādas personas, kas darbības veic antikvariātos, izsoļu namos vai ostās, ja darījuma vai vairāku šķietami saistītu darījumu kopējā summa ir 10 000 euro vai lielāka
-   Maksātnespējas procesa administratori.

Praktiska un efektīva AML (NILLTPFN) iekšējā kontroles sistēma(IKS) ir tāda kurā nav veikts vienkāršots NILLTPFN likuma konspekts radot iespaidu par atbilstošu dokumentāciju. Tirgū ir sastopami piedāvājumi iegādāties IKS dokumentāciju par šķietami zemu samaksu, taču klients iegūst likuma konspektu uz 30 un vairāk lapām ar vairāk kā 10 pielikumiem, kurā ir vispārīgi aprakstītas likuma prasības. Šāda IKS izmantošana ikdienā būs neefektīva, jo vispārīgi aprakstot likuma prasības, nav ņemta vērā jūsu uzņēmuma darbības specifika un darbībai piemītošie riski. Praktiska un efektīva iekšējā kontroles (IKS) sistēma sākas ar objektīvu un pārdomātu NILLTPF un sankciju riska novērtējumu, kura laikā tiek identificētie iespējamie apdraudējumi. Izejot no riska novērtējumu rezultātiem, tiek izveidota iekšējā kontroles sistēma, proti, dokumentācija, kurā ir ietvertas NILLTPFN likuma prasības tādā apmērā cik tas ir nepieciešams jūsu uzņēmuma darbības specifikai. Savukārt praktiska iekšējā kontroles sistēma ir tāda, kur veicamās darbības ir tā atspoguļotas,  lai darbiniekam būtu izpratne un skaidrība par to kā Iekšējās kontroles sistēma(IKS) ir jāpielieto praksē.

Jā, riskuvadība.lv piedāvā ārpakalpojumā veikt jūsu uzņēmuma klientu izpētes, gan uzsākot sadarbību ar klientu, gan sadarbības laikā.  Klienta veiktā izpēte tiks dokumentēta atbilstoši uzraudzības iestāžu (PTAC, VID, Latvijas Banka) prasībām.

Viss atkarīgs no risināmā jautājuma specifikas. AML konsultācijas laikā jūs iegūsiet skaidrojumu, papildus informāciju, rekomendācijas veicamajām darbībām, lai veicinātu jūsu izpratni par iekšējās kontroles sistēmas (IKS) darbību, tādējādi izpildot likumu un citu tiesību aktu prasības NILLTPFN un sankciju pārvaldības jomā.
Mēs noteikti iesakām pieteikties AML konsultācijai, jo bieži vien klienta problēma ir ātri atrisināma ar vienkāršiem soļiem, kas nesastāda lielas izmaksas.

Piedāvājam izstrādāt dažādas praktiskas un ērti izmantojamas procedūras, kas saistītas ar AML (NILLTPFN) un sankciju pārvaldības likumu prasību ievērošanu. Procedūru izstrādi nodrošinam ne tikai AML (NILLTPFN) likuma subjektiem, bet arī tiem uzņēmumiem, kuru saimnieciskā darbība ir saistīta ar sankciju ievērošanu, piemēram, loģistikas uzņēmumiem.

Jā, mēs piedāvājam uzņēmuma pārstāvību uzraugošo iestāžu (PTAC, VID, Latvijas Banka) pārbaudes laikā. Pārstāvība ietver gan atbalstu un konsultāciju uzraugošo iestāžu pieprasīto materiālu sagatavošanā, gan atbildes vēstuļu rakstīšanā, gan piedalīšanās klātienes tikšanās ar uzraugošajām iestādēm.

Mēs piedāvājam šādus atbilstības risinājumus:
Darbinieku zināšanu novērtējums: izvērtējam darbinieku izpratni un kompetenci AML un sankciju jomā, identificējot apmācību nepieciešamību.
IKS kvalitātes kontrole: pārbaudām, vai uzņēmuma darbinieki efektīvi ievēro IKS prasības.
IKS atbilstības novērtējums: analizējam iekšējās kontroles sistēmas atbilstību tiesību aktu prasībām, lai identificētu un novērstu nepilnības.

Pakalpojums ir izstrādes stadijā.

Piedāvājam nekustamā īpašuma darījumu starpniekiem un ārpakalpojuma grāmatvežiem izstrādāt individuāli darbības specifikai pielāgotu iekšējās kontroles sistēmas (IKS) dokumentāciju, bez kuras licences saņemšana nav iespējama.

Pilna servisa AML ārpakalpojumā ietilpst šādas sadaļas:
-        iekšējās kontroles sistēmas (IKS) dokumentācijas aktualizācija,
-        Klientu pārbaude un izpēte uzsākot sadarbību
-        Klienta riska līmeņa noteikšana
-        Klienta padziļinātā izpēte, ja tāda ir veicama
-        Klientu darījumu/darbību uzraudzība
-        Klientu veikto aizdomīgo darījumu/darbību izpēte
-        Ziņojuma sagatavošana FID par klientu veiktajām aizdomīgām darbībām/darījumiem.

Ātrais AML palīgs ir unikāls risinājums un īpaši piemērots maziem un vidējiem uzņēmumiem, kas ir AML (NILLTPFN)  likuma subjekti, saņemt atbildes uz jautājumiem, kas saistīti ar iekšējās kontroles sistēmas darbību, klienta izpētes veikšanu, aizdomīgu darījumu izpēti, ziņošanu FID un citiem jautājumiem ar kuriem ir jāsaskaras ikdienā. Tā ir iespēja nepiesaistot dārgus juridisko pakalpojumu sniedzēju birojus vai konsultantus, ātri saņemt atbildes un risinājumus ikdienas situācijās.