Быстрый AML помощник — это уникальное решение, специально предназначенное для малых и средних предприятий, которые являются субъектами Закона об AML (НИЛЛТПФН), для получения ответов на вопросы, связанные с функционированием системы внутреннего контроля, проведением проверки клиентов, исследованием подозрительных операций, отчетностью в FID и другими вопросами, с которыми приходится сталкиваться ежедневно. Это возможность быстро получить ответы и решения для повседневных ситуаций, не привлекая дорогие юридические фирмы или консультантов .

Для компаний, которые являются субъектами Закона об AML (предотвращению отмывания денег), обучение сотрудников обязательно должно проводиться не реже одного раза в год. Сотрудники, чьи обязанности непосредственно связаны с предотвращению отмывания денег, должны проходить обучение чаще, включая также ответственного за предотвращению отмывания денег члена правления. В законодательных актах определено минимальное содержание обучения .

Да, мы предлагаем проводить обучение сотрудников дистанционно, используя такие платформы, как Zoom, MS Teams или Google Meet.

Да, обучение также возможно провести в офисе клиента. Наша компания гибкая и ориентирована на комфорт клиента, экономию времени, а также удобство использования услуг.

Наша компания предлагает уникальную возможность оценить квалификацию сотрудников в области AML (предотвращению отмывания денег) и управления санкциями. Когда проходят внешние тренинги, это подтверждает, что сотрудник имеет общее представление о соответствующей теме, но часто сотруднику не хватает знаний, чтобы успешно применить полученную информацию на практике. Мы предлагаем оценить способность сотрудников применять теоретические знания на практике, а именно в области предотвращению отмывания денег и управления санкциями. Для оценки знаний используется анализ повседневных ситуаций, в которых сотрудник должен продемонстрировать свои знания и действия в соответствующей ситуации. Подробнее об этой услуге вам расскажет наша служба поддержки клиентов .

Если хозяйственная деятельность компании относится к одной из нижеперечисленных, то вам необходимо внедрить систему внутреннего контроля (СВК) и провести обучение сотрудников. Стоит отметить, что компании, перечисленные ниже, сохраняют статус субъекта закона даже в процессе банкротства или ликвидации .
Cубъекты закона AML (предотвращению отмывания денег) :
·  Kредитные учреждения
·  Страховая компания или страховой посредник, в той мере, в какой они предоставляют услуги по страхованию жизни или другие услуги,       связанные с накоплением средств, или осуществляют такие виды деятельности
·   Частный пенсионный фонд
·   Инвестиционные брокерские компании
·   Управляющие инвестиционные компании
·   Компании, занимающиеся покупкой и продажей наличной иностранной валюты
·   Платёжные учреждения
·   Электронные денежные учреждения
·   Кредитные кооперативы
·   Управляющие альтернативными инвестиционными фондами
·   Поставщики услуг перестрахования
·   Поставщики финансового лизинга
·   Компания, занимающаяся потребительским кредитованием и имеющая специальное разрешение (лицензию) на предоставление кредитных услуг, выданное PTAC
·   Аутсорсинговые бухгалтеры, дипломированные аудиторы, коммерческие компании дипломированных аудиторов и налоговые консультанты, а также любые другие лица, обязующиеся оказывать помощь по налоговым вопросам (например, консультирование или помощь в подготовке материалов) или действующие в качестве посредников в предоставлении такой помощи, независимо от частоты её предоставления и наличия вознаграждения
·   Дипломированные нотариусы, дипломированные адвокаты, другие независимые поставщики юридических услуг, когда они, действуя от имени и в интересах своих клиентов, оказывают помощь в планировании или заключении сделок, участвуют в них или выполняют другие профессиональные действия, связанные с сделками, в интересах клиента, касающиеся :
a)    покупки или продажи недвижимости, долей в коммерческих компаниях,
b)    управления деньгами клиента, финансовыми инструментами и другими активами,
c)     открытия или управления любыми видами счетов в кредитных учреждениях или финансовых институтах,
d)    создания, управления или обеспечения деятельности юридических лиц или юридических образований, а также осуществления инвестиций, необходимых для создания, управления или управления юридическими лицами или юридическими образованиями
·    Поставщики услуг по созданию и обеспечению деятельности юридических лиц или юридических образований
·    Посредники по сделкам с недвижимостью
·    Организаторы лотерей и азартных игр
·    Лица, предоставляющие услуги инкассации
·    Другие физические или юридические лица, занимающиеся торговлей транспортными средствами, культурными памятниками, драгоценными металлами, драгоценными камнями, их изделиями или другими товарами, а также посредничеством в этих сделках или предоставлением других услуг, если оплата производится наличными деньгами или наличные деньги по этим сделкам вносятся на счет продавца в кредитном учреждении на сумму 10 000 евро или более
·    Поставщики услуг по взысканию долгов
·    Поставщики криптоактивов
·    Лица, работающие в сфере искусства и антиквариата, ввозящие или вывозящие из Латвийской Республики, хранящие или торгующие ими, в том числе лица, осуществляющие деятельность в антикварных магазинах, аукционных домах или портах, если сумма сделки или нескольких взаимосвязанных сделок составляет 10 000 евро или более
·    Администраторы процессов банкротства

Практичная и эффективная система внутреннего контроля (СВК) AML (предотвращению отмывания денег) — это такая система, в которой не представлен упрощённый конспект закона AML, создающий иллюзию наличия соответствующей документации. На рынке встречаются предложения приобрести документацию СВК за якобы низкую цену, однако клиент получает конспект закона на 30 и более страниц с более чем 10 приложениями, где обобщённо описаны требования закона. Такое использование СВК в повседневной работе будет неэффективным, так как, описывая требования закона в общих чертах, не учитывается специфика деятельности вашей компании и присущие ей риски. Практичная и эффективная система внутреннего контроля (СВК) начинается с объективной и продуманной оценки рисков AML и санкций, в ходе которой идентифицируются возможные угрозы. Исходя из результатов оценки рисков, создаётся система внутреннего контроля, то есть документация, в которой изложены требования закона AML в объёме необходимом для специфики деятельности вашей компании. Практичная система внутреннего контроля — это такая система, в которой описаны действия, чтобы у сотрудника было понимание и ясность, как применять систему внутреннего контроля (СВК) на практике.

Да, riskuvadiba.lv предлагает в рамках аутсорсинга провести проверку клиентов вашего предприятия как при начале сотрудничества с клиентом, так и в ходе сотрудничества. Проверка, проведённая для клиента, будет документирована в соответствии с требованиями надзорных органов (PTAC, VID, Latvijas Banka).

Все зависит от специфики решаемого вопроса. В ходе консультации по AML вы получите разъяснения, дополнительную информацию, рекомендации по действиям, чтобы способствовать вашему пониманию работы системы внутреннего контроля (СВК), тем самым соблюдая требования законов и других нормативных актов в области AML и управления санкциями. Мы определённо рекомендуем записаться на консультацию по AML, так как часто проблему клиента можно быстро решить простыми шагами, которые не требуют больших затрат.

Мы предлагаем разработать различные практичные и удобные процедуры, связанные с соблюдением требований законов по AML (предотвращению отмывания денег) и управлению санкциями. Разработку процедур мы обеспечиваем не только для субъектов закона AML (предотвращению отмывания денег), но и для компаний, чья хозяйственная деятельность связана с соблюдением санкций, например, для логистических компаний .

Да, мы предлагаем представительство компании в ходе проверок надзорных органов (PTAC, VID, Latvijas Banka). Представительство включает как поддержку и консультации при подготовке материалов, запрашиваемых надзорными органами, так и составление ответных писем, а также участие в очных встречах с надзорными органами.

Мы предлагаем следующие решения по соблюдению нормативных требований:
Оценка знаний сотрудников:  оцениваем понимание и компетентность сотрудников в области AML и санкций, выявляя необходимость обучения.
Контроль качества СВК:  проверяем, эффективно ли сотрудники компании соблюдают требования системы внутреннего контроля.
Оценка соответствия СВК: анализируем соответствие системы внутреннего контроля требованиям законодательства, чтобы выявить и устранить недостатки.

На стадии разработки.

Мы предлагаем посредникам по сделкам с недвижимостью и аутсорсинговым бухгалтерам разработать индивидуально адаптированную документацию системы внутреннего контроля (СВК), без которой получение лицензии невозможно.

В полный сервис AML аутсорсинга входят следующие разделы:
-   Обновление документации системы внутреннего контроля (СВК) ,
-   Проверка и анализ клиентов при начале сотрудничества
-   Определение уровня риска клиента
-   Проведение углублённой проверки клиента, если это необходимо
-   Мониторинг операций/деятельности клиентов
-   Исследование подозрительных операций/деятельности клиентов
-   Подготовка отчёта для FID о подозрительных действиях/операциях клиента